Manual do cliente — Sistema financeiro Otpro Capital

Para quem é: as pessoas da sua empresa que usam o sistema — quem lança contas e quem só consulta. Não é preciso saber nada de informática além de usar um navegador.

Endereço: https://app.otprocapital.com.br

Versão deste manual: 05/09/2026.

Em uma frase

O sistema é o lugar onde as contas da sua empresa ficam registradas — o que você tem a pagar, o que tem a receber, e o que já foi pago. Você lança; a Otpro confere; os relatórios saem prontos.

Você nunca precisa mandar planilha para ninguém. O sistema funciona inteiro pelo navegador, no computador e no celular.

1. Entrar

O primeiro acesso

A Otpro envia um convite por e-mail, vindo de Otpro Capital <relacionamento@otprocapital.com.br>. Dentro dele há um link. Ao clicar, você escolhe a sua senha e pronto — está dentro.

⚠️ O link do convite vale por 24 horas e serve uma vez só. Se passar do prazo, não há como reaproveitar: peça outro à Otpro. Não é burocracia — é o que impede que um e-mail encaminhado por engano vire uma porta aberta.

💡 Se o convite não chegou: procure na caixa de spam ou lixo eletrônico e, se não estiver lá, avise a Otpro. Não tente se cadastrar sozinho — o sistema não tem cadastro aberto, de propósito: só entra quem a Otpro convidou.

Os acessos seguintes

Endereço, e-mail e senha. Nada mais.

Esqueci a senha

Na tela de entrada há "Esqueci minha senha". Você informa o e-mail e recebe um link.

2. A tela de abertura — a posição da sua empresa

Ao entrar, você vê a posição de hoje num cartão azul, no alto — o lugar onde um aplicativo de banco mostra o saldo. Aqui ele mostra três números:

🔴 A "Diferença" NÃO é o saldo do seu banco, e o cartão diz isso logo abaixo do número: "se tudo for pago e recebido — não é o saldo do banco".

Vale insistir, porque é o mal-entendido mais caro possível — ainda mais num cartão que se parece com o de um banco: o sistema não sabe quanto há na sua conta bancária. Ele sabe o que está lançado. Uma empresa pode ter "Diferença: R$ 12.000" e R$ 300 no banco — as duas coisas são verdadeiras ao mesmo tempo, porque uma fala de compromissos e a outra de dinheiro disponível.

Logo abaixo, quatro atalhos redondos: Lançar a pagar, Lançar a receber, Relatórios e Ajuda. (Se o seu acesso é só de leitura, os dois primeiros são A pagar e A receber, que abrem as listas.)

Quando existe, aparece um cartão vermelho: "3 contas já venceram e continuam em aberto", com o total e os botões ver a pagar e ver a receber. Ele some quando não há nada vencido — um painel que mostra "0 vencidas" todo dia treina o olho a pular a linha.

Se houver, a frase "2 lançamentos estão esperando a conferência da Otpro. Você não precisa fazer nada com eles."

Por fim, Próximos vencimentos, num quadro de três colunas: Vence hoje, Próximos 7 dias e Até 30 dias. Cada conta é um cartão — com quem, o lado (a pagar ou a receber, este em verde), o vencimento e o valor — e tocar nele abre a conta. No celular as colunas deslizam para o lado, uma de cada vez. Cada coluna mostra até cinco contas; quando há mais, ela diz "e mais N — ver na lista", com o caminho para a lista já filtrada por aquelas datas. O que já venceu não entra no quadro: fica no cartão vermelho.

2b. Se você cuida de mais de uma empresa

Acontece com quem tem mais de um CNPJ, ou é sócio de empresas do mesmo grupo. Nesse caso o seletor de empresa, no alto da tela, lista todas as suas — e tudo o que você vê abaixo dele é só da empresa escolhida: as contas, os totais, os relatórios.

⚠️ Confira a empresa do seletor antes de lançar. É a pergunta que ele existe para responder, e a única forma de uma conta entrar na empresa errada é ninguém olhar para ele.

A ficha de uma conta diz de qual empresa ela é, em "Lançamento de", logo acima do nome do fornecedor. Se o seletor estiver em outra empresa, a ficha avisa, e o botão Passar para … leva você até a empresa da conta. Trocar a empresa no seletor com uma ficha aberta leva à lista da empresa nova.

Duas coisas que costumam surpreender, e estão certas:

• Você pode ter poderes diferentes em cada empresa. Numa você lança e corrige; noutra, só consulta. Os botões de lançar simplesmente não aparecem onde você só consulta.
• As empresas não se misturam em lugar nenhum. Não existe relatório somando as suas empresas — cada uma fecha o mês por conta própria.

Para ganhar ou perder acesso a uma empresa, fale com a Otpro: quem concede é ela, e vale na hora, sem novo convite.

3. Lançar uma conta

No menu: Contas a pagar ou Contas a receber → botão de nova conta. (Ou, na tela de abertura, os links nova conta a pagar / nova conta a receber.)

Os campos

💡 O "?" no canto do formulário abre a explicação de cada campo. Ele fica recolhido para o formulário caber na tela sem rolagem.

💳 Conta paga no cartão de crédito? Lance o valor do título como está no boleto e a tarifa em Juros / tarifa. O sistema soma os dois: um boleto de R$ 1.000 com R$ 50 de tarifa aparece como R$ 1.050 nos totais e nos relatórios — é o que sai da sua conta —, e a lista mostra ao lado "com R$ 50,00 de juros / tarifa". Não altere o valor do título para incluir a tarifa: assim os dois números ficam guardados, e o boleto continua conferindo.

⚠️ Escreva o valor como você escreve normalmente: 1.234,56. O campo entende ponto de milhar e vírgula de centavos. Não use ponto no lugar da vírgula — 1.234 é mil duzentos e trinta e quatro, e é assim que o sistema vai ler.

⚠️ Categoria e centro de custo são cadastros da Otpro — você escolhe da lista, mas não cria itens novos. Isso é de propósito: eles são o vocabulário que a Otpro mantém igual em todas as empresas, e é o que permite comparar um mês com outro e uma empresa com outra. Precisando de uma categoria que não existe, peça à Otpro. Fornecedor e devedor, sim, você cadastra.

📌 Para achar mais rápido, cada lista (fornecedor ou devedor, categoria e centro de custo) tem em cima um campo "Buscar pelo nome ou código…": digite um pedaço do nome — sem precisar de acento — e a lista passa a mostrar só as que combinam. Você continua escolhendo na lista.

Parcelas

Se a conta se repete ou é dividida, o formulário tem o painel de parcelamento. São dois modos, e confundi-los muda o total por doze:

Cada parcela vira uma conta independente: pagar ou cancelar uma não mexe nas outras.

Errou a série depois de salvar? Abra qualquer parcela dela. A ficha mostra o cartão "Parcelas — N no total", com a lista de todas, e duas formas de corrigir:

• Corrigir esta e as seguintes. No formulário de correção aparece "Parcela 3 de 12 — aplicar a correção a:" com Só esta parcela (o padrão) ou Esta e as N seguintes em aberto (com uma só, "Esta e a seguinte em aberto"). Só o que você mudar é copiado para as outras; mudar o vencimento desloca as seguintes no mesmo ritmo (todo mês, toda semana…).
• Mudar a quantidade. Em Mudar a quantidade de parcelas, digite o total certo e use Alterar a quantidade. Aumentar cria as que faltam, copiando a última parcela; todas são renumeradas ("3/12" vira "3/16"). Diminuir exclui as que sobram — e isso só a Otpro faz: peça a ela.

⚠️ Parcela paga ou cancelada não muda (só a numeração). E você só corrige parcelas que ainda estão Em análise ou Pendência — as já aprovadas, peça à Otpro.

📌 Quando o valor não divide certo, a sobra de centavos vai na última parcela: R$ 1.000 em 3 são 333,33 + 333,33 + 333,34. É de propósito — a soma tem de fechar com a nota.

Anexar o boleto ou a nota

Na ficha da conta, seção Documentos. Aceita PDF e foto (.pdf .jpg .jpeg .png .webp .heic), até 10 MB por arquivo. Os tipos são Nota fiscal, Boleto, Comprovante de pagamento e Outro documento.

💡 Dá para tirar a foto do boleto com o celular e anexar direto — é para isso que o sistema abre no telefone.

Lançar a próxima

Logo depois de lançar, a ficha mostra "Lançamento registrado." com o botão + Incluir nova conta a pagar (ou a receber). Ele abre um formulário em branco — não é preciso voltar à lista.

4. O que acontece depois que você lança

Toda conta tem uma situação. Ela muda sozinha conforme o trabalho anda:

O caminho normal: você lança → fica Em análise → a Otpro confere e Aprova → quando é pago, vira Pago.

Se a sua conta voltar como "Pendência"

Significa que a Otpro precisa de alguma correção — e o motivo está escrito na ficha. Corrija o que foi pedido e use "Reenviar para análise". A conta volta para a fila da Otpro.

📌 Você não precisa procurar. Enquanto houver conta devolvida, uma faixa âmbar aparece logo abaixo do cabeçalho, em qualquer tela do sistema: "2 lançamentos voltaram para a sua correção — enquanto não forem reenviados, a Otpro não consegue seguir com eles", com os links para as duas listas. Ela some quando a última for reenviada.

O aviso mora na tela, e não só no e-mail, de propósito: se o e-mail não chegar — spam, caixa cheia, servidor fora do ar —, você ainda descobre a devolução ao entrar.

🔴 Por que você não vê botão de "Aprovar"

É a regra central do serviço, não uma limitação da sua conta. Quem lança não aprova o que lançou — nem você, nem o analista da Otpro que digita uma conta em seu nome. É essa separação que faz a conferência valer alguma coisa.

Da mesma forma: você edita uma conta enquanto ela está Em análise ou Pendência. Depois de aprovada, a correção passa pela Otpro — porque a partir dali o número já entrou em relatório, e mudança silenciosa em número que já circulou é a forma mais rápida de dois relatórios da mesma empresa discordarem.

5. Consultar: listas e relatórios

As listas

Contas a pagar e Contas a receber são a mesma tela com a pergunta trocada. No alto, uma faixa de totais: Vencido · Vence hoje · A vencer · Total em aberto · Já pago (ou Já recebido).

⚠️ Os totais somam o filtro inteiro, não a página que está na tela. Se o filtro descreve 120 contas e a tela mostra 50, a faixa fala das 120.

⚠️ Cada número só aparece se puder ser diferente de zero. Com o filtro padrão ("Em aberto"), não existe célula "Já pago" — as contas pagas nem entram no conjunto, e mostrar "R$ 0,00" ali estaria tecnicamente certo e seria lido como defeito.

"Vence hoje" não está vencido — a conta vence no fim do dia.

No celular, os filtros ficam recolhidos num botão "Filtros" — toque nele para abrir o período, o fornecedor (ou devedor), a categoria e a ordem. Ao lado do botão aparece o que está valendo (por exemplo "Situação: Em aberto"), para você saber se a lista está recortada mesmo com o painel fechado. No computador os filtros ficam sempre à vista.

Lista ou Quadro por situação. Debaixo do título há duas formas de ver as mesmas contas. A Lista é a tabela de sempre. O Quadro por situação mostra uma coluna para cada etapa — Em análise (esperando a revisão da Otpro), Pendência (voltou para você corrigir), Aprovado (esperando o pagamento) e Pago (as mais recentes primeiro). Cada coluna mostra até 8 contas e, ao lado do título, quantas são ao todo; quando há mais, o link "Ver as … na lista" leva à lista daquela situação. Toque numa conta para abrir a ficha. As canceladas não entram no quadro — para vê-las, escolha Lista e a situação Cancelado.

Em cada linha há um menu Ações, que leva para: Abrir a ficha, Corrigir valor, data ou classificação, Documentos e comprovantes e Histórico.

Os relatórios

Em Relatórios, três respostas sobre o mesmo período:

1. Fluxo de caixa realizado — o que efetivamente entrou e saiu
2. Aging — há quanto tempo cada conta está vencida
3. Posição por categoria e por centro de custo — onde o dinheiro está indo

E, em tela própria, a DRE — o demonstrativo de resultado, com comparação entre períodos.

🔴 Dois regimes, e os dois números são verdadeiros:

O sistema pergunta qual você quer, sempre — nunca escolhe em silêncio. A DRE abre por vencimento, porque é isso que uma DRE é.

⚠️ O aging é uma fotografia de hoje e não olha o período escolhido. Está escrito na tela.

A projeção de fluxo de caixa

No alto de Relatórios, o botão Ver a projeção de caixa mostra o que entra e sai no período que você escolher, pelas contas a pagar e a receber em aberto, na data de vencimento:

• escolha o período em Período de / até e aperte Aplicar — ou use os atalhos 30 dias · 60 dias · 90 dias. A tela abre nos próximos 90 dias;
• a projeção começa hoje e vai até um ano à frente. Para o que já aconteceu, use o fluxo de caixa realizado, em Relatórios;
• três quadros — Entra no período, Sai no período e Movimento previsto;
• uma tabela com o Acumulado: por semana em períodos de até uns três meses, por mês nos mais longos. Clique num valor para ver as contas que o formam.

🔴 A projeção não é o saldo do banco. Ela soma só o que está lançado e ainda em aberto, e não parte do dinheiro que já está na conta. O resultado vale se tudo for pago e recebido no vencimento.

⚠️ O que já venceu fica fora da conta, num quadro à parte: "Vencido e ainda em aberto — fora da projeção". Um recebimento atrasado pode não entrar, e somá-lo ao período deixaria a projeção otimista demais.

⚠️ Contas que você lançou e a Otpro ainda não aprovou entram na projeção, e a tela diz quanto delas existe ("Inclui contas ainda não aprovadas pela Otpro").

Levar para fora: Excel, CSV e papel

Cada relatório tem botão de exportar. Há três formatos:

No alto de Relatórios há também a pasta completa em Excel — todos os relatórios em abas de um arquivo só. É o arquivo do fechamento do mês.

📁 O arquivo sai com o nome do relatório, da empresa e do período — por exemplo, "Relatório por categoria – SUA EMPRESA – 01-09-2026 a 30-09-2026". No PDF, é o nome que o navegador sugere ao "Salvar como PDF".

⚠️ A exportação traz tudo o que o filtro descreve, não só a página aberta. E o filtro usado vai escrito dentro do arquivo — sem isso, dois arquivos da mesma empresa com totais diferentes viram um mistério.

Onde este manual fica

Dentro do sistema, no último item do menu: Ajuda (no celular, dentro de Mais, na barra de baixo). E também na tela de entrada, pelo link Manual de uso do sistema — dá para lê-lo sem entrar, então ele serve também a quem ainda não conseguiu entrar. O endereço direto é https://app.otprocapital.com.br/ajuda, e é o mesmo link que chega no e-mail de convite.

6. No celular

O sistema foi feito para o telefone também — é onde você está quando lembra do boleto.

• A navegação fica numa barra fixa embaixo, ao alcance do polegar: Início, A pagar, A receber, Relatórios e Mais — que abre todos os outros destinos, inclusive a Ajuda. O Sair fica no alto, à direita, de propósito: longe da navegação, para o dedo que ia navegar não encerrar a sessão. (No computador, os destinos ficam numa coluna à esquerda, que você pode recolher pelo botão ☰ no topo dela.)
• O nome da sua empresa continua visível o tempo todo, no alto da tela.
• As tabelas largas rolam para o lado.
• Os botões escurecem e ganham uma moldura ao toque — é o sinal de que pegou. Não toque duas vezes num botão que salva.

Instalar o Otpro como aplicativo

Dá para pôr o ícone do Otpro na tela do celular e abrir o sistema direto, em tela cheia, como um aplicativo. É o mesmo sistema do site, com o mesmo e-mail e senha — não precisa de loja de aplicativos, e o site continua funcionando normalmente pelo navegador. O passo a passo, com as telas de cada aparelho, está em https://app.otprocapital.com.br/instalar (também pelo link Instalar o app no celular, na tela de entrada, e pelo aviso Use o Otpro como aplicativo, no fim da tela de abertura).

• Android (Chrome): toque em Instalar o Otpro, se o botão aparecer; se não, nos três pontinhos ⋮ → Instalar app (em alguns aparelhos, Adicionar à tela inicial).
• iPhone (Safari): botão Compartilhar (o quadrado com uma seta para cima; nas versões mais novas, dentro do menu ⋯) → Adicionar à Tela de Início → Adicionar. No iPhone é sempre pelo Safari.
• Sem internet, o aplicativo mostra Sem conexão com a internet em vez de valores antigos. Nenhum valor da sua empresa fica guardado no celular.

7. Coisas que parecem erro e não são

8. Privacidade e segurança — o que você precisa saber

• Cada empresa é um espaço isolado. Você só alcança os dados da sua empresa, e o próprio sistema garante isso — não é só a tela que esconde.
• Tudo o que acontece fica registrado — quem mudou o quê, quando. O registro é permanente e nem a Otpro consegue apagá-lo.
• A Otpro nunca pede sua senha, por e-mail, telefone ou WhatsApp. Se alguém pedir, não é a Otpro.
• Não compartilhe seu acesso. Precisando que outra pessoa use o sistema, peça um convite para ela — é gratuito e leva um minuto.

9. Precisa de ajuda?

relacionamento@otprocapital.com.br — e pode responder a qualquer e-mail que o sistema enviar; ele chega a uma pessoa de verdade.

Ao pedir ajuda, três coisas encurtam muito o caminho:

1. O endereço da tela (o que está na barra do navegador)
2. O que você esperava que acontecesse
3. Uma captura de tela, se possível

Documento mantido pela Otpro Capital. Última revisão: 05/09/2026.